RỬA TIỀN TIẾNG ANH LÀ GÌ

Rửa chi phí (giờ Anh: Money Laundering) là hành vi vi phạm pháp pháp luật nhằm mục tiêu biến chuyển các khoản tiền nhận được trường đoản cú hoạt động bất hợp pháp thành tiền bao gồm bắt đầu hòa hợp pháp.

Bạn đang xem: Rửa tiền tiếng anh là gì



Rửa tiền

Khái niệm

Rửa chi phí trong giờ Anh là Money Laundering.

Rửa chi phí là quá trình làm cho lượng chi phí béo đến từ hoạt động bất hợp pháp như mua sắm ma túy hoặc tài trợ khủng tía biến hóa tiền bao gồm bắt đầu đúng theo pháp. Tiền trường đoản cú vận động tầy được xem như là chi phí dơ, và quy trình cọ chi phí khiến bọn chúng biến chi phí vừa lòng pháp. Rửa chi phí được xem là hành động bất hợp pháp.

Quá trình cọ tiền

Rửa tiền là vấn đề quan trọng khi các tổ chức triển khai tù ao ước sử dụng tiền phi pháp một giải pháp tác dụng. Việc sử dụng một lượng to chi phí phương diện bất hợp pháp là hết sức tốn kỉm và nguy hại. Tội phạm cần có cách để gửi chi phí vào các tổ chức tài chủ yếu đúng theo pháp, mặc dù chúng chỉ có thể có tác dụng điều này trường hợp chi phí có xuất phát đúng theo pháp.

Quá trình rửa tiền thường xuyên bao gồm tía bước: bố trí, xếp lớp và hợp nhất.

Sắp xếp đưa tiền dơ vào tổ chức triển khai tài chủ yếu đúng theo pháp.

Xếp lớp bịt giấu tiền dơ bởi một loạt các thanh toán với mẹo nhỏ sổ sách.

Xem thêm: Ma Trận Ansoff Matrix Là Gì ? Doanh Nghiệp Cần Ứng Dụng Như Thế Nào?

Trong bước cuối cùng là thích hợp nhất, chi phí được rửa được rút ít trường đoản cú thông tin tài khoản vừa lòng pháp nhằm sử dụng đến bất cứ mục đích như thế nào mà lại lũ tù nhân hy vọng.

Các bí quyết rửa tiền

Có nhiều cách để rửa tiền, từ bỏ đơn giản và dễ dàng cho khôn cùng tinh vi. Một trong những kĩ thuật phổ cập tuyệt nhất là áp dụng một công ty vừa lòng pháp thuộc về của một đội nhóm chức tù đọng.

Ví dụ: giả dụ tổ chức triển khai tù hãm download một nhà hàng, bọn chúng hoàn toàn có thể bơm chi phí vào quán ăn bên dưới hình thức là doanh thu mỗi ngày nhằm chuyển tiền bất hợp pháp qua quán ăn và vào tài khoản bank của phòng mặt hàng. Sau kia, tiền có thể được đúc rút Lúc nên. Những loại hình marketing này thường xuyên được Gọi là "bình phong".

Smurfing (có cách gọi khác là "cấu trúc") là 1 bí quyết thịnh hành nhằm rửa tiền. Bọn tù nhân chia các khoản chi phí mặt Khủng thành khoản tiền nhỏ dại bên trên các thông tin tài khoản khác biệt, để rời bị vạc hiện tại.

Sử dụng chi phí điện tử. Sự gia tăng của những ngân hàng trực tuyến đường, hình thức dịch vụ tkhô giòn toán thù trực đường ẩn danh với chuyển tiền ngang mặt hàng bởi điện thoại cảm ứng di động khiến cho việc phân phát hiện nay chuyển động chuyển khoản bất hợp pháp càng trsinh sống đề xuất khó khăn rộng.

Sử dụng chi phí mã hoá, ví như Bitcoin. Dù không trọn vẹn ẩn danh, chi phí mã hoá càng ngày càng được sử dụng các trong các âm mưu tống tiền, mua sắm ma túy với các chuyển động phạm nhân khác bởi gồm tính ẩn danh cao hơn các nhiều loại tiền thường thì khác.

Rửa chi phí cũng hoàn toàn có thể được tiến hành trải qua những cách khác ví như mua bán nước ngoài tệ, chuyển khoản qua bank và chuyển khoản lậu - lén lút ít đưa một số tiền mặt lớn qua biên giới cùng gửi chúng vào thông tin tài khoản nước ngoài, chỗ các luật đạo phòng rửa chi phí ít ngặt nghèo rộng.